Societatea de Asigurare Allianz Tiriac Asigurari

CAPITOLUL 3. STUDIU DE CAZ REALIZAT LA SOCIETATEA DE ASIGURARE X

3.1. Prezentarea generală a societății de asigurare Allianz-Tiriac Asigurari

3.1.1. Scurt istoric al Grupului Allianz

Companie cu origini germane, fondata in anul 1890 la Berlin, Allianz este lider in domeniul asigurarilor si, totodata, unul dintre cei mai mari furnizori de servicii financiare din lume.

Cele mai însemnate momente din istoria grupului Allianz la nivel mondial sunt centralizate în tabelul 1.

Tabel 1. Momente de referinta ale Grupului Allianz la nivel mondial

In prezent, Grupul Allianz ofera servicii financiare unui numar de peste 83 milioane de clienti in peste 70 tari. Asigura majoritatea companiilor din topul Global Fortune 500, fiind cel mai mare asigurator din lume pe segmentul asigurarilor generale, in functie de venituri. Se pozitioneaza in top 5 asiguratori la nivel mondial pe segmentul asigurarilor de viata/ sanatate, fiind cel mai mare furnizor de servicii de asistenta, la nivel international si partner strategic pentru industria auto. Este lider global in asigurarile de credit si unul dintre administratorii de active de top din lume.

Beneficiind de expertiza unei complexe retele internationale, Allianz Group furnizeaza produse si servicii financiare la cele mai inalte standarde pretutindeni in lume. Operand dupa un model structural descentralizat, care promoveaza initiativa locala, societatile membre ale Allianz Group au posibilitatea sa implementeze strategii de dezvoltare adaptate contextului si conditiilor locale.

3.1.2. Allianz-Tiriac Asigurari – momente de referinta

Bazele societatii de asigurare Allianz-Țiriac Asigurări au fost puse în anul 1994, odată cu înființarea ASIT. Pornind de la zero, compania s-a instalat repede în fruntea ierarhiei operatorilor privați de asigurări. Creșterea accelerată a volumului de afaceri derulate a ajutat ASIT să avanseze, în numai șase ani de existență, până pe poziția secundă în topul celor mai importanți asigurători locali.

Tabel 2. Scurt istoric al Allianz-Tiriac Asigurari SA

Structura organizatorica si organigrama societatii

Obiectul principal de activitate al societãtii îl constituie activitãtile de asigurare de viatã. Cel mai important capital al companiei îl reprezintă clienții, compania dezvoltand produse si servicii adaptate, performante si flexibile.

Capitalul social al Societatii este reprezentat de 127.905 actiuni (la 31 Decembrie 2013) in valoare nominala de 738 Lei. Valoarea totala a capitalului social la 31 decembrie 2013 este de 94.393.890 lei.

Structura actionariatului la data de 31 decembrie 2013 a fost urmatoarea:

Allianz New Europe Holding GmbH 52.16%

Vesanio Trading Ltd. 44.48%

Altii (mai putin de5% fiecare) 3,36%

Allianz New Europe Holding GmbH este entitate afiliata a Allianz SE, cu sediul social in Germania. Allianz-Tiriac Asigurari S.A. impreuna cu toate filialele sale sunt incluse in situatiile financiare consolidate ale Grupului Allianz

Reteaua teritoriala actuala a companiei reuneste:

64 sucursale Retele Proprii

17 sucursale Retele Brokeri si Parteneriate

23 agentii Specializate Viata si Sanatate

Pentru exemplificare, avand in vedere specificul lucrarii de licenta care abordeaza problematica asigurarilor de viata, precizam ca in organigrama partiala a unei Agentii Specializate Allianz-Tiriac Asigurari regasim directorul de agentie (AM), care are subordonati unul sau mai multi Unit Manageri, ce coordoneaza echipe de vanzare denumite Unit-uri. Numarul de Unit-uri este variabil, in functie de obiectivele companiei, iar in componenta fiecarui Unit exista Consultanti de Financiari (CF), numarul acestora variind de la caz la caz, dar nu sub un minim impus.

Referindu-ne la numarul de angajati din Allianz-Tiriac, la nivelul anului 2013 acesta a fost de 1.534 persoane, la care se adauga 3.738 (mandatari si brokeri de asigurare).

Pozitia societatii pe piata asigurarilor din Romania

Valorile companiei, care descriu modul acesteia de a face afaceri, sunt:

Incredere – compania construieste relatii oneste, pe termen lung, bazate pe incredere, cu toti partenerii nostri: peste 1,7 mil. clienti, angajati, parteneri de vanzare, actionari si societatea in general;

Competitivitate – se ofera produse si servicii performante, produse flexibile, modulare, dar si servicii inovatoare (notificarea si programarea pentru constatarea daunelor on-line;

Dedicatie – compania este perceputa de public drept compania cu cel mai bun serviciu de plata a daunelor, conform unui sondaj online publicat de www.1asig.ro si este lider de loialitate pe piata asigurarilor;

Competenta – compania beneficiaza de acces la expertiza si experienta unuia dintre cele mai puternice comunitati financiare globale – Grupul Allianz – cu realizari excelente in ceea ce priveste: protectia, planificarea si performanta.

Allianz este o companie solida si sigura, urmatoarele intarind aceasta afirmatie:

rata de solvabilitate pentru activitatea de asigurari generale in anul 2013 a fost de 377%, iar pentru activitatea de asigurari de viata a fost de 347%;

performantele companiei au fost recunoscute de publicatiile de specialitate si de partenerii sai.

premii acordate de catre Revista Piata Financiara (“Asiguratorul anului 1999/ 2001/ 2002/2006”, “Polita anului 2008” pentru produsul EuroMax)

Revista specializata PRIMM a acordat cel mai important trofeu al Premiilor Pietei Asigurarilor („Compania de asigurari a anului” 2001-2009 si 2011-2012, 2014; “Compania de asigurari generale a anului 2000, 2009, 2010 si 2011”)

BusinessPress Grup a desemnat Allianz-Tiriac “Compania anului 2004”

Publicatia Bucharest Business Week a acordat Allianz-Tiriac titlul de: “Cea mai buna companie de asigurari a anului 2002”

UNSICAR a acordat mai multe premii Allianz-Tiriac in cadrul ultimelor Gale UNSICAR (“Premiul pentru calitatea si promptitudinea serviciilor”, Premiul “Asiguratorul de viata al anului”, Premiul “Administratorul de pensii private al anului”)

Apreciem deci ca Allianz-Tiriac este o companie pe care clientii sai se pot baza si care:

are stabilitate financiara,

este furnizor de solutii complete in domeniul protectiei si planificarii financiare,

are capacitate de administrare eficienta a riscurilor preluate,

dispune de retea dezvoltata, produse si servicii la standarde international,

are parteneriate cu cele mai solide companii internationale de reasigurari.

3.3. Portofoliul de produse de asigurare de viata la societatea de asigurare X

Descrierea principalelor produse de asigurare

Pasii procesului de vanzare de asigurari de viata la societatea X

Evolutia principalilor indicatori in perioada 2010-2013/2014? la societatea X (prime brute, indemnizatii platite, cota de piata)

3.4. Prezentare comparativa produs traditional si produs de investitie