Activitatea Si Responsabilitatea Corporativa a Bancii Europene Pentru Investitii In Anul 2009doc

=== Activitatea si responsabilitatea corporativa a Bancii Europene pentru Investitii in anul 2009 ===

CAPITOLUL III

ACTIVITATEA ȘI RESPONSABILITATEA CORPORATIVĂ A

BĂNCII EUROPENE PENTRU INVESTIȚII ÎN ANUL 2009.

STUDIU DE CAZ

3.1. Strategia operațională

În ciuda semnalelor pozitive de ieșire din criza economic acută, perspectiva rămâne deosebit de incert și fragilă, iar procesul de redresare economică va mă dura. Prin urmare, în climatul economic actual, banc se concentrează în continuare asupra sprijinului acorda Europei pentru ca aceasta să iasă din criză, intensificandu și eforturile, acționând mai eficient și mă rapid: scopul urmărit pentru 2010 este de a mențin nivelul ridicat al activității de împrumut pe l-a care a

Atins în 2009, când împrumuturile contractate s-au ridica la 79 miliarde EUR.

În anii următori, împrumuturile acordate de bancă vor continua să fie direcționate spre domeniile cele mai afectate de criză din Europa: întreprinderile mici și mijlocii, schimbările climatice și regiunile de convergență. În consecință, cea mai mare parte a împrumuturilor

Suplimentare prevăzute în Planul european de redresare economică vizează, de asemenea, aceste trei domenii prioritare.

În 2009, sprijinul pentru IMM-uri acordat de BEI a depășit obiectivul stabilit prin planul de redresare a Uniunii Europene, banca fiind nevoită să crească sprijinul annual în valoare de 5 miliarde EUR, acordat în mod tradițional, atingând o medie anuală de 7,5 miliarde EUR în perioada 2008-2011. Volumul împrumuturilor BEI a crescut la peste 8 miliarde EUR în 2008, iar în 2009 valoarea împrumuturilor contractate de bancă a ajuns la 12,7 miliarde EUR. Cu un volum al împrumuturilor contractate în 2008 și 2009 de 20,8 miliarde EUR, banca își va atinge obiectivul

De a acorda IMM-urilor împrumuturi în valoare de 30 miliarde EUR în perioada 2008-2011, obiectiv stabilit cu ocazia reuniunii ECOFIN de la Nișa din 2008. Produsul BEI „Împrumuturi pentru IMM-uri” este deja mai simplu și mai transparent, pentru a facilita acordarea împrumuturilor prin băncile partenere. În 2009 a fost pusă în aplicare pe scară largă nouă strategie privind IMM-urile, iar BEI a continuat dezvoltarea rapidă a activității de împrumut.

Împreună cu intermediarii săi, banca a extins aria de acoperire a împrumuturilor contractate de la 16 din cele 27 de state membre în 2008, la 24 în 2009, colaborând cu numeroși parteneri noi în scopul asigurării unui sprijin larg IMM-urilor. În 2010, creșterea sprijinului pentru

IMM-uri va fi completată de noi produse, dezvoltate de BEI sau de filială să, Fondul European de Investiții (FEI), pentru a răspunde nevoilor speciale ale IMM-urilor.

Creșterea împrumuturilor pentru convergență în vederea stimulării procesului de redresare a Europei este o măsură logică, zonele mai sărace ale Europei fiind cele mai afectate de criză. Prin urmare, BEI a crescut împrumuturile către zonele de convergență pană la 29 miliarde EUR în 2009, acestea reprezentând 41% din totalul împrumuturilor din cadrul Uniunii Europene. În special țările din Europa Centrală și Europa de Est au fost puternic afectate. Recunoscând urgența situației, BEI, în strânsă cooperare cu Societatea Financiară Internațională (componentă a Grupului Băncii Mondiale) și cu Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare, s-a alăturat unei inițiative privind punerea la dispoziția băncilor din Europa Centrală și Europa de Est a peste 24 miliarde EUR în 2009 și 2010.

Împrumuturile ajung la IMM-uri prin bănci locale intermediare, iar pană la sfârșitul anului 2009, BEI singură a acordat împrumuturi noi în valoare de peste 10 miliarde EUR pentru proiectele IMM-urilor și ale autorităților locale din regiune. Aceasta înseamnă că BEI aproape și-a îndeplinit într-un singur an angajamentul de a asigura suma de 11 miliarde EUR pentru ambii ani.

Punerea în aplicare a programului BEI de redresare a Uniunii Europene vizează, de asemenea, domeniul schimbărilor climatice. BEI sprijină nemijlocit rolul central al Uniunii Europene în ceea ce privește combaterea la nivel global a schimbărilor climatice. În 2009, banca a acordat împrumuturi în valoare de 17 miliarde EUR pentru proiecte care contribuie la reducerea volumului

Emisiilor de dioxid de carbon, incluzând investițiile în energie regenerabilă, eficiență energetică, cercetare și dezvoltare pentru un transport mai curat și investițiile în transportul urban. Obiectivul pentru 2010 constă în a acorda cel puțin la fel de multe împrumuturi. Se impune ca măsurile de combatere a schimbărilor climatice la nivelul Uniunii Europene să se îmbine cu inițiativele de promovare a creșterii bazate pe emisii reduse de dioxid de carbon în țările în curs de dezvoltare.

Prin urmare, facilitatea băncii pentru energie durabilă și securitatea aprovizionării cu energie va utiliza 3 miliarde EUR pentru finanțarea proiectelor din țările în curs de dezvoltare. De asemenea, BEI continuă să-și extindă sprijinul pentru piețele globale ale carbonului.

3.2. Activitatea Grupului BEI în 2009

3.2.1. Împrumuturi accesibile pentru IMM-uri în scopul creării de locuri de muncă

În 2009, BEI a pus la dispoziția băncilor intermediare linii de credit în valoare de 12,7 miliarde EUR destinate împrumuturilor acordate întreprinderilor mici, cu 55% mai mult comparativ cu anul anterior. Împrumuturile BEI au ajuns la peste 50 000 de IMMuri din întreaga Uniune Europeană. Au fost implicați intermediari din 24 de state membre. Demersul BEI de a ajunge la întreprinderile mici are și un efect multiplicator, toți intermediarii financiari angajandu- se ca, pentru fiecare euro împrumutat de la BEI, să acorde cel puțin un euro din resurse proprii.

Sprijinul pentru IMM-uri a cunoscut o creștere și mai pregnantă în noile state membre, unde în special întreprinderile mici au fost grav afectate. Cu împrumuturi contractate în valoare de 2,1 miliarde EUR, liniile de credit aproape s-au dublat comparativ cu 2008. BEI colaborează strâns cu BERD și Grupul Băncii Mondiale în cadrul unui plan de acțiune comun, în vederea creșterii sprijinului din partea instituțiilor financiare internaționale pentru IMM-urile din Europa Centrală, de Est și de Sud-Est. Inițiativa a impus cooperarea strânsă cu băncile partenere locale și a fost lansată în februarie 2009. La sfârșitul anului 2009, BEI transferase deja 10,5 miliarde EUR către intermediarii din regiune.

Figura 3.1. Împrumuturi BEI pentru IMM-uri:

Linii de credit acordate intermediarilor

Sursa: http://www.eib.org, BEI Raport annual 2009, pag. 12

Produsule financiare oferite IMM-urilor au suferit numeroase îmbunătățiri în 2009, ca răspuns la lipsa de lichidități cu care s-au confruntat acestea. De exemplu, banca a remarcat nevoia crescută de fond de rulment și a reacționat rapid pentru a răspunde cererii. Acoperirea geografică a produsului „Împrumuturi pentru IMM-uri” a fost extinsă în 2009 și la țările candidate și potențial candidate, precum și la țările Parteneriatului estic.

Fondul European de Investiții, care împreună cu BEI formează Grupul BEI, este organismul specializat în operațiuni de finanțare de risc pentru IMM-uri. BEI este acționarul majoritar al FEI, ceilalți acționari fiind Comisia Europeană și un grup de instituții financiare

Publice și private. Domeniile sale de competență sunt sprijinirea fondurilor de capital de risc și capital de dezvoltare care investesc în IMM-uri și garanțiile pentru portofoliul de împrumuturi destinate IMM-urilor. La fel ca și în cazul BEI, sprijinul FEI pentru întreprinderi mici se asigură tot prin intermediari financiari, printre parteneri fiind fonduri cu capital de risc și fonduri de dezvoltare și de tip „mezanin”, bănci, instituții de garantare și fonduri de garantare reciprocă.

În 2009, FEI a investit peste 730 milioane EUR în 39 de fonduri de capital de risc și de dezvoltare din Europa. În prezent, FEI are angajamente în valoare de 4,1 miliarde EUR în peste 300 de fonduri, fapt care îl face să fie unul din actorii principali ai industriei de capital privat din Europa. În 2009, BEI a încredințat FEI 1 miliard EUR pentru a-i investi în numele BEI ca Facilitate de tip „mezanin” pentru creștere. Finanțarea de tip „mezanin” este o combinație de împrumut și participare la capital, adesea sub forma împrumuturilor neprivilegiate sau pentru transformare în participare la capital, adecvată îndeosebi pentru întreprinderile mici în curs de dezvoltare sau cele cu creștere puternică. Facilitatea de tip „mezanin” pentru creștere va fi investită în următorii trei ani în fonduri de investiții care vizează societăți europene inovatoare, aflate într-un proces de dezvoltare, pentru a le asigura fondurile necesare.

În 2009 au fost lansate diverse inițiative de microfinanțare. O nouă facilitate de capital de risc, în valoare de 20 milioane EUR, gestionată de FEI în numele băncii, vizează instituțiile de microfinanțare din afara sectorului bancar convențional. În plus, Inițiativa de microfinanțare PROGRESS, finanțată de bancă și de Comisie, se concentrează asupra economiei sociale.

Se estimează că intensificarea activității de microfinanțare va avea un impact semnificativ, în sensul creării de microintreprinderi și de activități autonome, precum și în sensul promovării active a egalității de șanse.

Dacă prin instrumentele FEI de participare la capital se urmărește creșterea capitalului disponibil pentru IMM-uri, adresându-se unei largi varietăți de întreprinderi mici, este la fel de important să se aibă în vedere și necesitățile IMM-urilor în materie de credite, punându-le la dispoziție garanții și instrumente de securitizare. În 2009, FEI a acordat garanții pentru 2,3 miliarde EUR. La sfârșitul anului 2009, acesta dispunea de un portofoliu total de garanții în valoare de 13,6 miliarde EUR.

3.2.2. Împrumuturile pentru convergență susțin redresarea Europei

Investițiile în regiunile de convergență din Uniunea Europeană au reprezentat unul din domeniile cheie considerate prioritare de Consiliul ECOFIN, ca parte a răspunsului BEI la criză economică. Activitățile de împrumut din zonele de convergență au ajuns la 29 miliarde EUR în 2009 (o creștere de 36%, de la 21 miliarde EUR în 2008).

BEI a alocat 41% din împrumuturile sale din cadrul Uniunii Europene pentru regiunile de convergență. În cadrul Uniunii, împrumuturile au fost distribuite echilibrat între UE-15 și noile state membre UE-12, acestea din urmă primind 12,8 miliarde EUR, iar primele 16,2 miliarde EUR. Totuși, la nivelul sumelor primate pe an pe cap de locuitor, noile state membre s-au situate pe primul loc. În plus, volumul total al împrumuturilor din țările în cauză, care sunt considerate în cea mai mare parte regiuni de convergență, a cunoscut o substanțială creștere anuală de 60%.

BEI s-a implicat mai mult în cofinanțarea cu fonduri structurale, sprijinind statele membre în obligația acestora de a completa ajutoarele nerambursabile din partea UE cu resurse bugetare proprii. Aceste împrumuturi pentru programe structurale oferă o abordare-cadru flexibilă, promovând absorbția, precum și mai bună utilizare și multiplicarea resurselor fondurilor structurale europene. Împrumuturile pentru programe structurale în regiunile de convergență s-au ridicat la peste 3,1 miliarde EUR în 2009. BEI a fost, de asemenea, un partener cheie în proiectarea, lansarea și punerea în aplicare a Strategiei UE pentru regiunea Mării Baltice, acționând ca un deschizător de drumuri pentru nouă strategie macroregională elaborată de Comisie la cererea Consiliului European. BEI contribuie la această strategie prin activitatea de împrumut, acordarea de asistență tehnică, cooperarea mai strânsă cu Banca Nordică de Investiții (NIB), precum și prin participarea la reuniunile privind Dimensiunea Nordică. O strategie teritorială similară ar putea fi lansată de Comisie pentru regiunea Dunării – o inițiativă care va fi urmărită cu interes de BEI.

În plus, BEI și Comisia sprijină convergența prin servicii de consiliere, inginerie financiară și produse financiare personalizate, în special în noile state membre. Există patru inițiative comune special concepute pentru politica de coeziune, numite „cei 4 J”, care își au originea în parteneriate constituite intre Comisia Europeană, BEI/FEI și alte instituții financiare internaționale. Acestea sunt următoarele:

JASPERS se concentrează pe asistența acordată țărilor beneficiare pentru a formula propuneri fiabile de proiecte de infrastructură, astfel încât acestea să fie finanțate prin ajutoare nerambursabile din fonduri structurale. Accentul se pune pe modernizarea rețelelor de transport, măsurile de îmbunătățire a mediului și creșterea eficienței energetice, precum și pe utilizarea energiei regenerabile. JASPERS vizează, de asemenea, îmbunatățirea rețelelor de transport urban, precum și anumite proiecte din alte sectoare eligibile pentru asistență UE, precum sănătatea, cercetarea și dezvoltarea, precum și renovarea urbană. Pregătirea proiectelor s-a accelerat substanțial în 2009. Au fost finalizate în jur de 130 de operațiuni, majoritatea în Polonia, Republica Cehă și România. În total, JASPERS a finalizat 240 de operațiuni de când și-a început activitatea, la sfârșitul anului 2006. La sfârșitul anului 2009, inițiativa comună acorda asistență pentru 430 de operațiuni active.

Principalele sectoare din portofoliul acesteia sunt apa și canalizarea (23%); porturile, aeroporturile și căile ferate (20%); deșeurile solide și energia (19%); transporturile rutiere (17%) și renovarea urbană (10%).

JESSICA are rolul de a ajuta autoritățile din regiunile Uniunii Europene care intră sub incidența fondurilor structurale pentru anii 2007-2013 să exploateze mecanismele de inginerie financiară pentru a sprijini mai eficient investițiile în dezvoltarea urbană durabilă. Mecanismul JESSICA permite utilizarea resurselor din fondurile structurale pentru finanțarea rambursabilă (și prinurmare, reciclabilă) a proiectelor urbane generatoare de venituri, prin intermediul fondurilor de dezvoltare urbană.

Astfel de investiții, care pot lua forma participării la capital, a împrumuturilor și/sau a garanțiilor, sunt furnizate pentru proiectele incluse în planurile urbane integrate, în care autoritățile locale, băncile și investitorii privați sunt încurajați să formeze parteneriate. Pană la sfârșitul anului 2009, BEI a întocmit aproape 50 de studii de evaluare JESSICA pentru anumite țări sau regiuni,

Evaluând piața instrumentelor de inginerie financiară care vin în sprijinul dezvoltării urbane durabile, urmând a se elabora și alte studii. În plus, au fost semnate 15 memorandumuri de înțelegere cu Bulgaria, Cipru, Grecia și Portugalia și cu mai multe regiuni, privind punerea în

Aplicare a structurilor JESSICA în cooperare cu BEI. De asemenea, intre BEI și autoritățile de management au fost încheiate opt contracte privind fondurile de participare, pentru o sumă totală de peste 900 milioane EUR.

Pentru a facilita și mai mult acțiunea în acest domeniu, în 2009 Comisia a lansat o platformă JESSICA de comunicare în rețea, în cooperare cu BEI și Banca de Dezvoltare a Consiliului Europei, pentru schimb de know-how și bune practici privind JESSICA și instrumentele de inginerie financiară din domeniul dezvoltării urbane.

Tabelul 3.1. Defalcarea pe sectoare a împrumuturilor individualecontractate în 2009

Sursa: http://www.eib.orgs, BEI Raport annual 2009, pag. 19

BEI este implicată direct în JASPERS și JESSICA. Ceilalți doi J, JEREMIE și JASMINE, revin în sarcina Fondului European de Investiții, filială a BEI, întrucât vizează fondurile de capital de risc/garanțiile pentru IMM-uri și respectiv, microfinanțarea.

JEREMIE urmărește să promoveze accesul IMMurilor din regiuni la finanțare și la produsele de inginerie financiară. În cadrul inițiativei JEREMIE, autoritățile naționale și regionale pot opta pentru utilizarea banilor puși la dispoziție prin Fondul European de Dezvoltare Regională sub forma instrumentelor financiare de piață, în loc să ofere ajutoare nerambursabile.

JASMINE vizează în special dezvoltarea microcreditului pentru a sprijini creșterea economică și crearea de locuri de muncă. FEI a fost împuternicit să gestioneze o parte a inițiativei prin acordarea de sprijin financiar instituțiilor de microfinanțare nebancare și furnizorilor de microcredite, punând la dispoziția acestora fonduri din resurse BEI, precum și asistență tehnică cu resurse de la Comisia Europeană.

3.2.3. Combaterea schimbărilor climatice

A treia prioritate în cadrul răspunsului BEI la criză economică o reprezintă creșterea rapidă a sprijinului pentru investiții menite să contribuie la combaterea schimbărilor climatice. Comparativ cu 2008, când împrumuturile privind schimbările climatice au fost de 9,8 miliarde EUR, în 2009 banca a acordat împrumuturi în valoare de aproape 17 miliarde EUR pentru proiecte care contribuie la reducerea volumului emisiilor de dioxid de carbon, incluzând energia regenerabilă, eficiența energetică, cercetarea și dezvoltarea pentru un transport mai curat și investiții în transportul durabil.

Pe lângă sprijinirea investițiilor care atenuează schimbările climatice, un rol important îl joacă și adaptarea la efectele încălzirii globale. BEI își intensifică în present activitatea de împrumut și asistența tehnică în sectorul apei și în alte sectoare vulnerabile, unde adaptarea reprezintă o necesitate urgentă. În 2007, banca a decis că proiectele care vizează atenuarea schimbărilor climatice și adaptarea la acestea ar putea beneficia de finanțare în proporție de pană la 75% din totalul cheltuielilor necesare, față de procentul obișnuit de 50%, precum și de scadențe mai lungi pentru împrumuturi. BEI a acumulat deja experiență semnificativă în ceea ce privește proiectele de adaptare, în special în sectorul apei și al infrastructurii, în selectarea proiectelor ținând cont întotdeauna, în mod sistematic de riscurile climatice.

Competența băncii este importantă mai ales în țările în curs de dezvoltare, cu precădere în cele mai sărace dintre acestea, care sunt vulnerabile la efectele schimbărilor climatice datorită expunerii geografice, a veniturilor reduse și a dependenței mai mari de sectoarele sensibile la climă, precum agricultura, silvicultura și pescuitul. Politicile sectoriale de împrumut ale BEI pun accentual pe reducerea emisiilor de gaze cu efect de seră, în special în ceea ce privește energia, apa, transporturile, deșeurile, cercetarea-dezvoltarea și inovarea, precum și silvicultura.

Prin cerințele și condițiile pe care le impune promotorilor de proiecte, banca sprijină dezvoltarea surselor de energie regenerabilă și creșterea eficienței în ceea ce privește utilizarea energiei și apei. Banca sprijină, de asemenea, răspândirea modurilor de transport mai curate, utilizarea deșeurilor ca surse de combustibil regenerabil, realizarea și comercializarea inovațiilor tehnologice ecologice, precum și sechestrarea biologică a carbonului prin împădurire și reîmpădurire.

BEI sprijină o largă varietate de investiții în surse regenerabile de energie. Banca a acumulat experiență și competență în tehnologiile și procesele de fabricație inovatoare, îndeosebi în energia fotovoltaică, energia eoliană marină, energia solară concentrată și generația a doua de biocombustibili. Pentru a-și mări impactul, banca elaborează în prezent o politică sectorială de împrumut, în sprijinul tehnologiilor de producere a energiei regenerabile.

În 2009, s-au alocat 4,2 miliarde EUR pentru proiecte privind energia regenerabilă, față de 2,2 miliarde EUR în anul anterior.

În ceea ce privește eficiența energetică, activitatea de împrumut a BEI pune accent pe economia de energie în clădiri, în transportul urban, în industria prelucrătoare și în producția de energie. Banca este activă îndeosebi în sprijinirea investițiilor autorităților locale în proiectele care vizează eficiența energetică și energia regenerabilă.

În plan mai general, BEI analizează în mod sistematic toate proiectele pentru a identifica posibilități de creștere a eficienței energetice și solicită utilizarea celor mai bune tehnologii. Împrumuturile pentru eficiența energetică s-au ridicat la 1,5 miliarde EUR, dublu față de 730 milioane EUR în 2008.

Activitățile de cercetare-dezvoltare și inovare, care vizează tehnologiile motoarelor și combustibililor, de pildă cele care cresc eficiența energetică și reduc emisiile, precum și cele privind automobilele eficiente energetic, șiau adus, de asemenea, o contribuție importantă. A fost creată o facilitate europeană specială privind transportul nepoluant, în contextul răspunsului BEI la criză economică, pentru a sprijini investițiile de acest tip. În total, cercetarea-dezvoltarea și inovarea în domeniul tehnologiilor nepoluante au absorbit 4,7 miliarde EUR, față de 1,3 miliarde EUR în anul anterior.

Politica BEI privind împrumuturile pentru transport sprijină modurile de transport ecologice, precum transportul feroviar și transportul public urban, transferul modal și căile navigabile interioare, precum și proiectele maritime. În 2009, investițiile în transportul durabil au reprezentat 5,5 miliarde EUR, față de 5,1 miliarde EUR în 2008. Alte investiții conexe care contribuie la combaterea schimbărilor climatice s-au ridicat la 0,5 miliarde EUR, aceeași sumă pe care banca a acordat-o pentru proiecte privind schimbările climatice din afara Europei.

În fine, BEI se implică și în fondurile de carbon. În 2009 a fost lansat al doilea Program BEI-KfW privind carbonul. Aceasta este cea de-a doua fază a unui program înființat de Banca Europeană de Investiții și de KfW pentru achiziția de credite de carbon. Acest nou program se concentrează pe proiectele din țările cel mai puțin dezvoltate. Programul vizează creditele de carbon, atât de dinainte de 2012, cât și de după 2012.

Aspectele privind schimbările climatice ocupă un loc tot mai central în cadrul operațiunilor BEI. În acest mod, calitatea proiectelor finanțate de bancă este asigurată de importanța acordată în cadrul acestora schimbărilor climatice.

O serie de practici sunt deja încetățenite: între acestea se numără luarea în considerare a costurilor emisiilor de carbon ale proiectelor de generare a energiei termice în calculul ratei rentabilității economice a acestora, evaluarea impactului exercitat de proiectele rutiere asupra carbonului prin măsurarea emisiilor de carbon ale vehiculelor care le vor folosi, analizarea proiectelor cu scopul de a identifica oportunități și componente de creștere a eficienței energetice și analizarea proiectelor aflate în fază de început cu scopul de a identifica oportunități de generare a creditelor de carbon în cadrul mecanismelor Protocolului de la Kyoto. Promotorii vor beneficia de asistență tehnică pentru a pregăti aceste oportunități și a le face disponibile pe piață. Banca apelează la cele mai bune practici și își întărește treptat structura de conducere și capacitatea personalului, precum și gradul de conștientizare al acestuia. În acest context, o inițiativă în premieră constă în evaluarea de către bancă a emisiilor de gaze cu efect de seră produse de proiectele finanțate de bancă, în scopul măsurării amprentei de carbon a BEI. Întrucât schimbările climatice constituie o problemă globală care impune măsuri colective dacă se dorește soluționarea eficientă, BEI pune un accent deosebit pe cooperarea cu alte instituții financiare multilaterale și bilaterale.

În ceea ce privește adaptarea la schimbările climatice, cu ocazia reuniunii Convenției-cadru a Organizației Națiunilor Unite asupra schimbărilor climatice (CCONUSC) ținute la Copenhaga în decembrie 2009, a fost organizat un eveniment colateral, în colaborare cu Comisia Europeană, AFD, BERD și KfW, privind cerințele financiare impuse de adaptare și rolul instituțiilor europene de finanțare. În urmă acestui eveniment, s-a constituit un grup de lucru în vederea partajării cunoștințelor în materie de bune practici privind proiectele și politicile interne de adaptare la schimbările climatice, în scopul explorării potențialului de armonizare a măsurilor adoptate.

Înainte de deschiderea reuniunii CCONUSC de la Copenhaga, șefii băncilor multilaterale de dezvoltare și ai FMI au solicitat părților la convenție să pună bazele unui program ambițios, cuprinzător și echitabil privind regimul schimbărilor climatice globale. Băncile multilaterale de dezvoltare s-au angajat să îmbunătățească coordonarea activităților de finanțare cu măsurile privind schimbările climatice, pentru a permite clienților și partenerilor să utilizeze resursele respective cu maximă eficiență. Conferința de la Copenhaga nu s-a finalizat printr-un accord cu forță juridică obligatorie. S-a materializat în schimb prin „Acordul de la Copenhaga”, care face apel la mobilizarea de resurse de finanțare suplimentare pentru atenuarea schimbărilor climatice și adaptarea la acestea, în special în țările în curs de dezvoltare. Băncile multilaterale de dezvoltare, inclusiv BEI, poartă discuții în present privind modalitatea de sprijinire a punerii în aplicare a acestor angajamente.

3.2.4. Investiții în energia durabilă, competitivă și sigură

BEI a făcut din energia durabilă, competitivă și sigură unul din obiectivele cheie ale politicii sale, sporind considerabil finanțarea pentru sectorul energetic: activitățile de împrumut ale băncii în acest domeniu au continuat să crească în ultimii ani, ajungând la 14,8 miliarde EUR în 2009, cu 44% mai mult față de împrumuturile în valoare de 10,2 miliarde EUR acordate în 2008.

Planul de acțiune privind energia și schimbările climatice din 2009 al Uniunii Europene prevede obligația de a realiza pană în 2020 o reducere cu 20% a emisiilor de gaze cu efect de seră comparativ cu 1990, o pondere a energiilor regenerabile de 20% în configurația energetică a Uniunii Europene și o pondere a biocombustibililor de minimum 10% din cantitatea de benzină și motorină folosită pentru transporturi. Planul prevede, de asemenea, reducerea cu 20% a consumului energetic comparativ cu proiecțiile de bază pentru 2020.

Găsirea unui răspuns la provocarea reprezentată de schimbările climatice constituie și un prilej care deschide perspectiva creării de noi locuri de muncă, întreprinderi „curate” și competitivitate crescută. Banca își concentrează împrumuturile pentru energie în domeniile prioritare, precum energia regenerabilă, eficiența energetică, cercetare, dezvoltare și inovare în domeniul energetic și securitatea și diversificarea aprovizionării (inclusiv rețelele transeuropene de energie). În 2009, banca a acordat împrumuturi în valoare de 4,2 miliarde EUR pentru proiecte privind energia regenerabilă (2,2 miliarde EUR în 2008). Din 2005, împrumuturile BEI pentru proiectele privind energia regenerabilă au crescut de la 43% la 70% din totalul împrumuturilor acordate de bancă pentru generarea de energie.

În plus, împrumuturile BEI pentru proiectele privind eficiența energetică aproape s-au dublat față de 2008, atingând 1,5 miliarde EUR în 2009. Împrumuturile au fost completate de o serie de inițiative lansate de bancă în cooperare cu alte instituții, inclusiv Comisia Europeană, pentru a susține eficiența energetică prin asistență tehnică acordată pentru pregătirea proiectelor. „Convenția primarilor” a fost lansată în 2009 în scopul elaborării de programe privind eficiența energetică și energia durabilă în orașele și regiunile Europei. Inițiativa vizează găsirea de soluții privind clădirile publice, iluminatul stradal și transportul public nepoluant.

De asemenea, BEI gestionează facilitatea europeană ELENA (Asistență pentru proiectele energetice locale) în valoare de 15 milioane EUR, care permite pregătirea de investiții în domeniul energiei durabile. BEI colaborează strâns cu Comisia Europeană pentru a accelera tranziția Uniunii Europene către o economie cu emisii reduse de dioxid de carbon, în special în cadrul Planului strategic european privind tehnologiile energetice (Planul SET), care a fost conceput pentru a accelera utilizarea tehnologiilor cu emisii reduse de dioxid de carbon, eficiente din punctul de vedere al prețului. În acest sens, banca acordă tot mai multă atenție noilor tehnologii, precum captarea și stocarea dioxidului de carbon. Banca participă la discuții preliminare, în vederea lansării de inițiative în mai multe grupări regionale, între care Humberside din Marea Britanie și Rotterdam din Olanda.

Rețelele de alimentare cu electricitate și infrastructura de transport și stocare a gazelor naturale continuă să beneficieze de împrumuturi BEI, contribuind astfel la diversificarea și securitatea aprovizionării cu energie a Uniunii Europene. În 2009, o mare parte a împrumuturilor BEI din sectorul energetic a fost alocată pentru rețelele de electricitate (34%) și pentru infrastructura de transport a gazelor naturale (11%). Banca a redus finanțarea sectorului producției de hidrocarburi, care din 2005 a reprezentat mai puțin de 1% din împrumuturile BEI în domeniul energetic. În plus, în sectorul rafinăriilor, finanțarea băncii vizează eficiența energetică și proiectele de conversie și exclude orice extindere de capacități. BEI a adoptat o abordare

Mai selectivă în ceea ce privește finanțarea în domeniul generării de electricitate cu emisii puternice de carbon. De exemplu, banca nu mai finanțează decât centralele electrice pe bază de cărbune/lignit care înlocuiesc instalațiile actuale, utilizează cea mai bună tehnologie disponibilă, sunt pregătite pentru captarea dioxidului de carbon și realizează o reducere cu cel puțin 20% a emisiilor de dioxid de carbon în procesul de generare a energiei.

În afara Uniunii Europene, BEI este prezentă cu o facilitate multianuală în valoare de 3 miliarde EUR pentru energie durabilă și securitatea aprovizionării cu energie, în vederea finanțării de proiecte în țările vecine, țările ACP, Africa de Sud și țările ĂLA. În scopul promovării energiei regenerabile și a investițiilor privind eficiența energetică în întreprinderi și gospodării, în cooperare cu alte instituții financiare și Comisia Europeană, BEI a înființat un Fond pentru eficiența energetică în Europa de Sud-Est, cu utilizare în Albania, Bosnia și Herțegovina, Croația, Fosta Republică Iugoslavă a Macedoniei, Kosovo (în conformitate cu Rezoluția nr. 1244 a Consiliului de Securitate al Organizației Națiunilor Unite), Muntenegru, Serbia și Turcia. Fondul are o valoare inițială de 95 milioane EUR, urmând să crească pană la 400 milioane EUR în decurs de patru, pană la cinci ani, prin atragerea de resurse suplimentare de la investitorii publici și privați.

BEI continuă să sprijine Planul solar mediteranean printr-o largă varietate de instrumente incluzând împrumuturi, participare la capital și cvasicapital, precum și prin acordarea de asistență tehnică pentru sprijinirea pregătirii proiectelor din regiunea mediteraneană și țările ACP. În plus, banca a contribuit la înființarea Fondului mondial pentru eficiență energetică și energie regenerabilă, care este gestionat de Grupul BEI. Acest fond investește la nivel global, prin intermediul fondurilor regionale, în țările în curs de dezvoltare și economiile în tranziție cu scopul de a accelera transferul, dezvoltarea și utilizarea de tehnologii viabile din punct de vedere ecologic pentru regiunile mai sărace ale lumii. Pană în prezent fondul a investit în fonduri din Africa de Sud și Asia.

3.2.5. Rețele transeuropene (RTE) de transport pentru Europa

În 2009, BEI a acordat împrumuturi în valoare de 11,9 miliarde EUR pentru rețelele transeuropene de transport și coridoarele de transport importante, cu 20% mai mult față de 2008. De-a lungul timpului, BEI a fost o sursă majoră de finanțare pentru rețele de transport importante, de calitate superioară. Dată fiind nevoia continuă de investiții în proiectele majore de infrastructură din Uniune, BEI s-a angajat să asigure cel puțin 75 miliarde EUR pentru proiectele de transport transeuropene în perioada 2004-2013. La sfârșitul anului 2009 contribuția băncii se ridica la 52 miliarde EUR.

Politica privind rețelele transeuropene urmărește sprijinirea integrării economice și sociale și dezvoltarea Uniunii Europene. Rețelele transeuropene de transport facilitează libertatea de mișcare a mărfurilor și a persoanelor și contribuie la dezvoltarea zonelor defavorizate. Acestea leagă, de asemenea, Uniunea Europeană de statele europene învecinate mai mari (statele în curs de aderare și vecinii de la sud și est).

Transportul feroviar prezintă o importanță tot mai mare pentru BEI, cumulând împrumuturi în valoare de 3,2 miliarde EUR. Tendința respectivă este ilustrată de creșterea cu 32% pe care au cunoscut-o acestea în 2009 comparativ cu 2008. Împrumuturile pentru proiectele rutiere s-au ridicat la 4,5 miliarde EUR din totalul finanțărilor efectuate în 2009 pentru rețeaua transeuropeană de transport. Împrumuturile pentru sectorul aviatic au reprezentat 1,7 miliarde EUR. Finanțarea pentru proiecte maritime, porturi, terminale pentru containere și transport fluvial, ca o componentă a conceptului de „autostrăzi maritime”, a reprezentat 1 miliard EUR. 341 milioane EUR au fost alocate pentru diverse investiții, cea mai mare parte prin împrumuturi cadru și prin investiții în fonduri. În afara Uniunii Europene, BEI a acordat împrumuturi de 1,2 miliarde EUR, sprijinind proiecte feroviare și rutiere din Muntenegru, Maroc, Serbia, Tunisia și Turcia.

Parteneriatele public-private (PPP) joacă un rol important în investițiile din rețelele de transport. În 2009, proiectele PPP au reprezentat 9% din împrumuturile BEI pentru transporturi. Banca dispune de o vastă experiență și competență în domeniul finanțărilor PPP-urilor, motiv pentru care Comisia Europeană și statele membre UE i-au încredințat sarcina de a înființa Centrul European de Expertiză în domeniul PPP-urilor. Acest centru are rolul de a facilita schimbul eficient de experiență și al celor mai bune practice privind parteneriatele public-private și de a oferi

Sprijin în pregătirea proiectelor, precum și servicii de consiliere promotorilor publici de proiecte prioritare privind transportul transeuropean.

Pe lângă înființarea Centrului European de Expertiză în domeniul PPP-urilor, BEI continuă să coopereze strâns cu coordonatorii UE, Comisia Europeană, statele membre ale UE, asociațiile profesionale și sectorul bancar pentru a accelera, acolo unde este posibil, lansarea și finanțarea proiectelor RTE. Cooperarea BEI-Comisie implică eforturi de dirijare a resurselor din fondurile structurale și din Fondul de Coeziune către proiectele privind rețelele transeuropene, în special cele din statele membre din Europa Centrală și Europa de Est, și vizează punerea în practică a sistemelor europene de gestionare a traficului feroviar în anumite coridoare de transport de marfă, precum și programul de cercetare privind managementul traficului aerian în cerul unic european. BEI a contribuit, de asemenea, la înființarea Instrumentului de garantare a împrumuturilor pentru proiecte privind rețelele transeuropene de transport.

Figura 3.2. Rețele transeuropene (2005-2009)

Sursa: http://www.eib.orgs, BEI Raport annual 2009, pag.35

Noul instrument financiar acoperă riscurile privind veniturile obținute din trafic în primele faze critice de exploatare a proiectului. Acesta este un instrument conceput special pentru a permite participarea mai largă a sectorului privat la proiectele RTE expuse riscului privind volumul traficului. Tranzacția din 2009 pentru autostrada A5 dintre Baden-Baden și Offenburg din Germania, semnată în plină criză financiară, a reprezentat o realizare de excepție, atrăgând întreaga pleiadă de produse BEI (împrumut privilegiat, împrumut subordonat și participare la capital prin Fondul Meridiam, în care BEI deține o cotă).

În 2009, BEI a înființat, de asemenea, Fondul pentruinfrastructură Marguerite, împreună cu cinci instituții financiare europene importante1. Cu un capital inițial de 600 milioane EUR, fondul este prevăzut a ajunge la 1,5 miliarde EUR pană la închiderea finală din 2011. Fondul este conceput special pentru a acționa ca un catalizator pentru investițiile în infrastructură care pun în aplicare politicile UE în domeniul schimbărilor climatice, al securității energetice și al rețelelor transeuropene. Fondul trebuie să servească drept model pentru înființarea de fonduri similare în UE, îmbinând principiul bazat pe piață al rentabilității investiției cu respectarea obiectivelor politicilor publice.

3.2.6. Rezultatele BEI privind mobilizarea de fonduri în 2009

BEI mobilizează majoritatea resurselor necesare pentru împrumuturi de pe piețele de capital internaționale, de unde colectează fonduri pe termen lung prin emisiuni obligatare. Banca se numără printre emitenții de marcă de pe piețele globale de obligațiuni și a crescut volumul finanțărilor sale cu 33%, pană la 79,4 miliarde EUR în 2009, prin peste 260 de tranzacții. Acest fapt i-a permis să crească împrumuturile acordate în contextual programului de redresare a Uniunii Europene.

Obținerea acestor rezultate în condițiile unei piețe extrem de volatile s-a datorat strategiei de finanțare flexibile și echilibrate a băncii. Această strategie se caracterizează prin atenția constantă acordată structurii schimbătoare a cererii de pe piață, în condițiile menținerii emisiunilor de referință și diversificării surselor de finanțare.

La începutul anului 2009, piețele emanau atmosfera sumbră, aproape de colaps, caracteristică perioadei de la mijlocul lunii octombrie pană la sfârșitul anului 2008. În plus, la început exista o puternică incertitudine privind ofertă și cererea de obligațiuni de pe segmentul de piață al BEI, apoi fiind elaborate în mod neașteptat planurile guvernamentale de redresare, cu necesitățile de împrumut aferente. Aceste condiții de pe piață au dus la reevaluarea drastică a prețurilor tuturor activelor. Pe parcursul anului, condițiile pieței s-au îmbunătățit semnificativ, dar volatilitatea și incertitudinea continuă să prezinte un nivel ridicat.

În 2009, au fost mobilizate 70,2 miliarde EUR în cele trei monede principale (EUR, GBP, USD) ale băncii. Pe piața euro au fost mobilizate 43,2 miliarde EUR, respectiv mai mult de jumătate, înregistrându-se o creștere substanțială față de 2008 (16,8 miliarde EUR sau 28,2% din total). Emisiunile de obligațiuni de referință pentru zona euro (EARN) au avut o pondere majoritară în cadrul acestei sume (32,1 miliarde EUR). Pe segmentul emisiunilor cu orientare specifică și structurate, a avut loc o creștere puternică a volumului, pană la 11 miliarde EUR. În cadrul efortului systematic de a-și diversifica în continuare sursele de finanțare și baza de investitori, BEI a accesat pentru prima dată piața germană pentru bilete la ordin exprimate în EUR (Schuldscheine) și obligațiuni nominale (Namensschuldverschreibungen), mobilizând 2,7 miliarde EUR. De asemenea, banca a lansat „obligațiuni cooperatiste cu rată variabilă”, în valoare de 4,5 miliarde EUR, pentru prima dată cu sindicate formate în întregime din bănci europene din sectorul băncilor cooperatiste, populare și de economii.

Au fost mobilizate 5,8 miliarde GBP în 2009 și, în ciuda volumului redus al emisiunilor, BEI a continuat să fie cel mai mare emitent neguvernamental de obligațiuni în lire sterline. Banca a reușit să lanseze mai multe tranzacții de referință neobișnuit de mari. Prima a fost nouă emisiune în valoare de 1 miliard GBP, cea mai mare emisiune în GBP cu dobânda fixă lansată vreodată de bancă într-o singură tranșă, în februarie. A fost urmată în iunie de o altă emisiune cu dobânda fixă excepțional de mare, în valoare de 600 milioane GBP, cu o scadență de 20 de ani.

Pe piața dolarului SUA, pe parcursul anului au fost mobilizate 28 miliarde USD. Între acestea se numără cinci emisiuni de referință în format global cu dobânda fixă și o emisiune cu rată variabilă. Odată cu redresarea piețelor, începând din trimestrul doi încoace, costurile finanțării au scăzut în emisiunile succesive. Programul emisiunilor de referință în USD a culminat cu cea mai mare emisiune de obligațiuni USD în format global efectuată vreodată de bancă – o emisiune

În valoare de 5 miliarde USD cu scadență de 3 ani emisă în septembrie 2009. Tranzacțiile individualizate au atins, de asemenea, un volum ridicat, respective 5 miliarde USD.

Mobilizările de sume în alte monede au fost effectuate de bancă pe fondul unei aversiuni drastice față de risc în rândul investitorilor, fapt care a condus la închiderea a numeroase piețe valutare emergente în cea mai mare parte a primei jumătăți a anului.

Prin urmare, nu este lipsit de însemnătate faptul căBEI a realizat o creștere cu 11% a volumului mobilizat în alte monede, pană la 9,2 miliarde EUR. Banca a lansat emisiuni în 16 monede „neprincipale” în 2009 (plus realul brazilian, cedi Ghana și kwacha zambiană în format sintetic) reprezentând aproape 12% din programul total de finanțare. Emisiunile în dolari australieni, franci elvețieni și yeni japonezi au adus cele mai mari volume.

Banca a reușit să suscite interesul investitorilor cu responsabilitate socială, îndeosebi prin emisiunea de noi obligațiuni de sensibilizare la problemele climatice pe piața suedeză. Principala caracteristică a acestor obligațiuni constă în faptul că sumele încasate sunt destinate pentru proiectele finanțate de BEI în domeniul energiei regenerabile și al eficienței energetice. La sfârșitul anului 2009, au fost deja vărsate sume substanțiale din încasările obținute pentru noile obligațiuni.

3.3. Guvernarea corporativă

3.3.1. Responsabilitatea corporativă la BEI

BEI consideră responsabilitatea corporativă și dezvoltarea durabilă ca fiind practice comerciale solide, menite să asigure un echilibru între creșterea economică, bunăstarea socială și protecția mediului. Pentru a veni în contact cu societatea la toate nivelurile, pe lângă acțiunile pe care trebuie să le desfășoare în conformitate cu cerințele legale, BEI întreprinde acțiuni voluntare adaptându-și continuu politicile, standardele și procedurile.

BEI promovează responsabilitatea corporativă prin modul în care își îndeplinește misiunea și prin sistemul intern de management. Aceasta recunoaște impactul său direct asupra clienților, furnizorilor și angajaților, precum și impactul clădirilor sale asupra mediului. Banca este conștientă de posibilul impact al deciziilor sale privind investițiile și de modul în care acestea afectează provocările globale cu care se confruntă societatea noastră. Prin urmare, criteriile de mediu și cele sociale constituie un element important în toate proiectele finanțate de BEI.

Deoarece combaterea schimbărilor climatice este un obiectiv tot mai important în cadrul operațiunilor sale, BEI a decis să creeze un indicator nou privind schimbările climatice, care a fost inclus în planul operațional al băncii pentru 2010-2012. Acesta va permite băncii să prezinte într-o manieră obiectivă proiectele care susțin atenuarea schimbărilor climatice și adaptarea la acestea, prin măsurarea volumului împrumuturilor contractate pentru proiecte care contribuie la combaterea schimbărilor climatice. Nivelul stabilit a fi atins de împrumuturile destinate proiectelor privind schimbările climatice este de 20% din to- talul împrumuturilor acordate de BEI în 2010, urmând să crească la 22% în 2011 și la 25% în 2012.

Cea mai recentă inițiativă, care plasează BEI pe primul loc din acest punct de vedere, constă în evaluarea emisiilor de gaze cu efect de seră generate de proiectele finanțate de bancă, în scopul măsurării amprentei de carbon a BEI. BEI conlucrează strâns cu alte instituții financiare internaționale (IFI-uri) pentru schimb de informații și bune practici.

Așa cum standardele de mediu au rolul de a proteja și de a îmbunătăți calitatea mediului natural și a mediului construit, standardele sociale au rolul de a proteja drepturile și de a îmbunătăți calitatea vieții oamenilor afectați de proiectele finanțate de BEI și de a promova bunăstarea individului, incluziunea socială și comunitățile durabile.

BEI restricționează finanțarea la proiectele care respectă drepturile omului și care corespund standardelor sociale ale BEI, bazate pe principiile din Carta Drepturilor Fundamentale a Uniunii Europene și pe bunele practici internaționale. Drepturile omului constituie un subiect cuprinzător și care se bucură de atenție sporită din partea publicului, inclusiv a

Acelor grupuri de sensibilizare care se concentrează asupra instituțiilor financiare internaționale, precum Banca Europeană de Investiții. Societatea civilă, comunitățile locale și populațiile indigene au solicitat BEI și altor instituții financiare, în repetate rânduri, și pe bună dreptate, să țină cont de drepturile omului și de problemele de mediu. BEI a instituit un mechanism intern pentru tratarea plângerilor, iar dacă nu este mulțumită de modul în care a fost tratată plângerea în cadrul BEI, partea vătămată poate merge mai departe, depunând o plângere împotriva băncii la Ombudsmanul European.

În acest sens, BEI este unică intre instituțiile financiare internaționale. Banca dorește să contribuie la elaborarea celor mai bune practici privind drepturile omului. De aceea, organizează

În 2010 o serie de seminarii internaționale pe tema raporturilor dintre afaceri și drepturile omului, pentru a afla opiniile principalelor grupuri interesate, în special cu privire la implicațiile verificării prealabile a activităților de investiții de anvergură, precum și cu privire la mecanismele de tratare a plângerilor și de soluționare a litigiilor legate de chestiuni privind drepturile omului.

BEI este foarte conștientă de propria amprentă ecologică. Între noile măsuri se numără stimulentele pentru personal, în scopul utilizării transportului public în detrimentul celui privat, și un sistem de management de mediu (SMM) care să aibă în vedere îmbunatățirea continuă.

Sprijinind măsurile de protecție a mediului și de reducere a emisiilor de CO2, în 2009 BEI a semnat un contract cu autoritățile locale din Luxemburg pentru ca personalul băncii să beneficieze gratuit de transport cu autobuzul în rețeaua de transport din orașul Luxemburg. Se estimează că dacă ar crește cu 10% procentul personalului care folosește în mod regulat mijloacele de transport în comun, emisiile de CO2 s-ar reduce cu 170 de tone anual.

În 2009, cantitatea totală a emisiilor de CO2 care au rezultat din activitatea băncii a fost estimată la 16 576 tone, din care 94% au provenit din mobilitate și 6% din energie, deșeuri și din consumul de hârtie. S-a înregistrat astfel o reducere cu 16% a emisiilor față de 2008. Noua clădire a BEI din Luxemburg, în cartierul Kirchberg, inaugurată în 2008, este bine-cunoscută pentru durabilitatea economică și eficiența energetică. Clădirea a fost certificată în conformitate cu Codul pentru clădiri durabile prin BREEAM. Metoda evaluării de mediu BRE (BREEAM) este metoda cea mai avansată și cea mai folosită pentru clădiri în lume.

Aceasta definește standardul pentru cele mai bune practici de proiectare durabilă și a devenit măsura de facto pentru descrierea performanței ecologice a unei clădiri, în acest sens, noua clădire a BEI primind calificativul „excelent” pentru acreditările sale în materie de mediu.

BEI adoptă atitudinea unui angajator responsabil pentru a permite dezvoltarea potențialului personalului. Politicile și procedurile băncii privind resursele umane reflectă cele mai bune practici și respectă cerințele legislației aflate în permanentă evoluție. În 2009, Departamentul de resurse umane a continuat să lucreze la punerea în aplicare a strategiei pentru diversitate, care a fost adoptată în 2008, în prezent fiind complet integrată în strategia băncii privind resursele umane. Strategia pentru diversitate este considerată esențială în asigurarea succesului băncii.

Pe lângă promovarea diversității din punct de vedere numeric, banca dorește să promoveze conceptual de incluziune la locul de muncă pentru întregul personal. „Incluziune” înseamnă aprecierea contribuției unice pe care o aduce fiecare angajat comunității în care acesta își desfășoară activitatea. Oamenii își pun în valoare întregul potențial atunci când lucrează intr- un climat bazat pe respect și încredere, bucurandu- se de maximum de flexibilitate și autonomie în desfășurarea activității, fiind în același timp dedicați realizării obiectivelor convenite.

BEI are o abordare flexibilă în ceea ce privește timpul de lucru. Pentru a înlesni asigurarea unui echilibru mai bun intre nevoile profesionale și cele personale și adaptarea la un mediu de lucru în continuă schimbare, în 2009 a crescut gradul de flexibilitate, cu scopul de a susține strategia pentru diversitate a BEI și de a asigura un mediu de lucru favorabil incluziunii. În plus, flexibilitatea programului de lucru poate contribui în mod semnificativ la reducerea amprentei de personalului și prin reducerea consumului de energie.

În 2009, condițiile privind munca la distanță au devenit mai flexibile, îndeosebi prin introducerea posibilității de a apela la această metodă atât în mod regulat, cât și ocazional. Alte îmbunatățiri se referă la posibilitatea de a distribui orele de lucru pe parcursul întregului an, mai multă flexibilitate privind intervalul de timp în care personalul trebuie să fie present (care poate fi acum convenit în mod individualizat intre angajați și șefii direcți), precum și flexibilitate mai mare privind utilizarea orelor suplimentare acumulate.

Anul 2009 a cunoscut încheierea negocierilor cu reprezentanții personalului privind îmbunatățirea sistemului de pensii pentru personal. Acordul convenit cu reprezentanții personalului marchează un pas însemnat, întrucât acesta nu cuprinde numai sistemul de pensii,

Ci și măsuri suplimentare menite să asigure un nivel ridicat de protecție pentru personal. În fine, în 2009 a avut loc o revizuire a reglementărilor privind incapacitatea de muncă temporară și/sau parțială. Această abordare nouă asigură flexibilitate mai mare în tratarea diverselor situații de ordin medical. O analiză privind modul de aplicare a acestor reglementări se va efectua pe parcursul anului 2013, în consultare cu reprezentanții personalului.

3.3.2. Cooperarea cu instituțiile partenere europene și internaționale

Pentru atingerea obiectivelor băncii, de importanță majoră sunt dialogul permanent deschis și cooperarea strânsă cu instituțiile europene care elaborează, propun și decid asupra politicilor Uniunii. BEI conlucrează cu instituțiile europene, în calitate de partener strategic și activ, dar cooperează strâns și cu alte instituții financiare internaționale și bilaterale.

În 2009, cooperarea cu Consiliul Uniunii Europene a fost din nou foarte strânsă. Președintele Maystadt a luat parte activ la discuțiile cu miniștrii economiei și finanțelor din Uniunea Europeană cu ocazia reuniunilor lunare ale acestora în cadrul Consiliului Afaceri Economice și Financiare (ECOFIN), prezentând viziunea și contribuția Grupului BEI privind aspecte importante ale politicilor UE. Consiliul ECOFIN a apreciat competența financiară în materie de investiții a Grupului BEI, în special în contextul crizei financiare și economice, și faptul că banca a aderat la eforturile colective ale statelor membre și ale Comisiei în scopul combaterii crizei.

A șaptea legislatură (2009-2013) a Parlamentului European a început tot pe fondul neliniștilor de ordin economic și social. Președintele Maystadt a fost invitat la sesiunile publice ale mai multor comisii parlamentare, cu precădere la cele ale Comisiei pentru bugete, Comisiei pentru dezvoltare, Comisiei pentru afaceri economice și monetare și ale Comisiei pentru control bugetar. În 2009, raportul anual al Parlamentului European privind BEI a fost combinat cu raportul anual privind BERD și a fost aprobat aproape în unanimitate. BEI a respectat întocmai recomandările PE. Parlamentul și Consiliul vor decide împreună asupra evaluării intermediare a mandatelor externe ale băncii.

Parteneriatul strâns cu Comisia Europeană a continuat să se materializeze în alte inițiative comune. Una din acestea a fost Inițiativa de microfinanțare PROGRESS (PMF). Gestionată de FEI, inițiativa PMF va mobilize pană la 200 milioane EUR de la Comisie și de la BEI în cadrul unei facilități noi destinate finanțării instituțiilor de microfinanțare axate pe întreprinderi mai mici, economie socială sau oameni care își pierd locul de muncă și întâmpina greutăți privind reinserția pe piața forței de muncă. Împreună cu Direcția Generală Politică Regională, banca a asigurat lansarea eficientă a J-urilor (JESSICA, JEREMIE, JASMINE și JASPERS) și a contribuit la punerea în aplicare a acestor inițiative comune.

De asemenea, BEI colaborează strâns cu Comisia Europeană pentru a accelera tranziția Uniunii Europene către o economie cu emisii reduse de dioxid de carbon, în special în cadrul Planului strategic European privind tehnologiile energetice (planul SET), care a fost conceput pentru a accelera utilizarea tehnologiilor cu emisii reduse de dioxid de carbon, eficiente din punctul de vedere al prețului.

De asemenea, BEI și-a intensificat activitățile de sprijinire a programelor privind eficiența energetică (EE) și energia regenerabilă (ER) elaborate de autoritățile locale și regionale, în special în cadrul inițiativei Convenția primarilor, lansată în februarie 2009, pentru a găsi soluții privind clădirile publice, iluminatul stradal și transportul în comun nepoluant.

În ceea ce privește cooperarea europeană la nivel teritorial, BEI este un partener cheie în proiectarea, lansarea și punerea în aplicare a Strategiei UE pentru regiunea Mării Baltice (BSS). Banca este, de asemenea, implicată în elaborarea unei strategii macroregionale similare pentru bazinul Dunării.

Banca a cooperat strâns cu Comisia și cu statele membre în cadrul Grupului de lucru al experților în sensul îmbinării ajutoarelor nerambursabile și a împrumuturilor în afara Uniunii Europene. Instituțiile au reunit, de asemenea, resursele financiare în contextual Fondului fiduciar UE-Africa pentru infrastructură și al noului Cadru de investiții pentru Balcanii de Vest, care a fost lansat în 2009. Banca a cooperat cu Comisia drept răspuns la criza din țările în curs de dezvoltare, după cum s-a subliniat în concluziile Consiliului din mai 2009. Comisia a decis să contribuie la Fondul financiar UE-Africa pentru infrastructură cu o sumă suplimentară de 200 milioane EUR din Fondul European de Dezvoltare. În cadrul Parteneriatului Estic, BEI, Comisia, NIB, BERD și Grupul Băncii Mondiale au cooperat cu statele membre din Europa de Est în scopul înființării Parteneriatului pentru mediu și eficiență energetică, care a fost lansat la sfârșitul anului 2009 și care îmbina împrumuturile cu ajutoarele nerambursabile. BEI și Comisia lucrează împreună cu BERD în vederea înființării unei facilități privind IMMurile pentru țările vecine de la est, care să îmbine împrumuturile cu ajutoarele nerambursabile.

În 2009, Banca și-a consolidat relația de cooperare cu alte instituții financiare internaționale și instituții bilaterale europene, în special în contextul activităților BEI din afara Uniunii Europene. Acțiunile întreprinse în comun ca răspuns la criză s-au materializat în mai multe inițiative care au fost puse în practică pe parcursul anului. Între acestea se numără „Planul de acțiune comun al instituțiilor financiare internaționale în sprijinul sistemelor bancare și al împrumuturilor cătr economia reală în Europa Centrală și Europa de Est”, o inițiativă comună a BEI, BERD și a Grupului Băncii Mondiale; Facilitatea de criză pentru infrastructură lansată de Societatea Financiară Internațională, la care banca participă cu împrumuturi de pană la 1 miliard de EUR, și Inițiativa de microfinanțare lansată de Societatea Financiară Internațională, la care banca contribuie cu 100 milioane USD; pachetul de măsuri anticriză prin Instrumentul de asistență pentru preaderare (IPA), în special pentru eficiența energetică în Balcanii de Vest și Turcia (prin Fondul pentru eficiența energetică în Europa de Sud-Est) și pentru IMM-urile din Turcia.

În plus, banca a cooperat cu alte IFI-uri prin participare interinstituțională la inițiative orizontale, precum Declarația comună a băncilor multilaterale de dezvoltare privind schimbările climatice elaborată în decembrie 2009. În octombrie, banca a organizat prima reuniune a șefilor băncilor multilaterale de dezvoltare și a șefilor instituțiilor financiare multilaterale la Istanbul odată cu reuniunea anuală a Băncii Mondiale/FMI. În noiembrie, bancă și OCDE au semnat o declarație comună de cooperare. Cooperarea cu BERD și Banca de Dezvoltare a Consiliului Europei s-a intensificat, în special odată cu lansarea Cadrului de investiții pentru Balcanii de Vest, precum și în ceea ce privește țările vecine.

BEI dorește o cooperare mai strânsă între instituțiile financiare și a lansat o Inițiativă de încredere reciprocă cu AFD și KfW, prin care cele trei instituții urmăresc creșterea eficacității și eficienței lor colective, recunoscând reciproc și bazându-se pe procedurile și standardele aplicate de fiecare instituție în legătură cu proiectele cofinanțate. În faza pilot aflată în derulare se va câștiga experiență, urmărindu-se punerea în aplicare a inițiativei într-un număr mai mare de instituții. BEI a semnat, de asemenea, un acord de cofinanțare cu Banca Asiatică de Dezvoltare privind programul de energie regenerabilă pentru Pakistan, implicând delegarea de responsabilitate pentru achiziții publice, plăți și alte sarcini administrative.

3.3.3. Tratatul de la Lisabona conferă mai multă flexibilitate operațiunilor BEI

Politicile pe care le sprijină BEI sunt acum definite de Tratatul de la Lisabona, în timp ce mijloacele de care dispune pentru îndeplinirea obiectivelor sale sunt stabilite într-un statut anexat la acesta. Tratatul conferă băncii mai multă flexibilitate în sprijinirea obiectivelor politicilor UE, de pildă, prin eficientizarea procesului decizional și a gestionării curente, precum și prin dotarea BEI cu o gamă mai largă de instrumente financiare în scopul îndeplinirii rolului care îi revine.

În materie de politici, tratatul oferă UE o bază pentru o politică comună în domeniul energiei, oficializează o politică europeană a spațiului și redefinește obiectivele politicii de dezvoltare și cooperare economică – domenii în care banca este deja activă când sprijină alte obiective ale UE, precum construcția de rețele transeuropene, cercetarea și dezvoltarea sau operațiunile de împrumut ale băncii în afara UE.

De asemenea, tratatul conferă băncii mai multă flexibilitate și în activitatea de finanțare pe care o desfășoară, simplifică procesul decizional, intensifică supravegherea conturilor sale și deschide calea pentru noi tipuri de sprijin financiar și nefinanciar, precum și pentru extinderea asistenței tehnice pentru țări și promotorii de proiecte.

Tratatul aduce modificări importante în ceea ce privește procesul decizional la nivelul Consiliului guvernatorilor, compus din miniștrii economiei și finanțelor din Uniunea Europeană. Deciziile obișnuite se vor lua în continuare cu o majoritate a membrilor reprezentând cel puțin 50% din capitalul subscris al băncii. Totuși, a fost introdus un nou prag de vot pentru majoritatea calificată (18 voturi, reprezentând 68% din capitalul subscris) în locul regulii unanimității care se aplica operațiunilor de împrumut ale BEI în afara UE.

O clauză nouă delegă conducerii curente a băncii competența de a lua toate măsurile de urgență necesare în cazul în care o operațiune de finanțare necesită a fi restructurată în scopul protejării intereselor băncii. De asemenea, Consiliul guvernatorilor va putea acum să înființeze filiale sau alte entități având personalitate juridică și autonomie financiară, precum Fondul European de Investiții, prin vot unanim, fără a fi necesară revizuirea tratatului (cum s-a întâmplat la înființarea FEI la mijlocul anilor ‘90).

Noul statut descrie rolul băncii într-un sens mai larg ca fiind „acordarea de finanțări”. Pe lângă împrumuturile și garanțiile obișnuite, banca va putea acum să preia mai ușor participări la capital. Există insă limitări în ceea ce privește utilizarea capitalului, inclusive cerința ca termenii și condițiile pentru astfel de operațiuni să se aprobe cu majoritatea calificată a membrilor Consiliului de administrație al băncii. Statutul prevede, de asemenea, că participarea la capital se asigură în general „pentru a completa un împrumut sau o garanție, în măsura în care acest lucru este necesar pentru finanțarea unei investiții sau a unui program”.

Noul statut conține, de asemenea, o clauză specială referitoare la operațiunile mai riscante considerate a face parte din categoria „activitate specială”, în linii mari corespunzând unor operațiuni existente ale băncii, precum fondul pentru infrastructură, fondul pentru capital de risc și finanțarea structurată. Acestea vor fi în continuare susținute prin reserve specifice.

A fost revizuită formula prin care se calculează finanțarea maximă care poate fi acordată de bancă în funcție de capitalul subscris (grad de îndatorare). În fine, asigurarea de asistență tehnică în faza premergătoare, de pregătire a proiectelor, sau în aval, pentru punerea în aplicare a proiectelor, de pildă, este acum menționată în mod explicit în statut.